警惕！二手物品交易陷阱（亲历！）

狐狸围脖 2.4万浏览 2020-08-31 发布

*封面图来自freepik.com，版权属于原作者。

今年空闲在家的时间多了，相信很多朋友都把闲置不用的东西收拾出来，有的可以放在二手网站卖掉，特殊时期开源节流嘛。我家的R先生是个农具爱好者（不要问我为什么，家有三个拖拉机还有挖掘机等一系列工程车的狐狸围脖连个小菜园都没有🤷‍♀️），今年不用出差所以他有时间收拾出来四个不用的拖拉机轮胎，让我挂在Craigslist上看能不能卖掉；我在美国遭遇人生中第一个骗子的故事由此徐徐拉开帷幕。

在网站上挂出不到一天，这位先生就发来offer，表示有意向购买，并给了他的email。隐私原因我遮住了他的email地址，但注意这里是一个疑点：他的email地址不是有意义的单词或者名字，而是毫无意义的乱码，类似aaaaqqqq1234这类的。另外这封邮件的疑点还有：他说他是本地人（I'm local）但是却不提具体地名；语法、标点混乱，不像是来自受过良好教育的群体。

我回复给他R先生的电话号码表示可以电话里谈，毕竟1000刀的交易不算是小数目，而且拖拉机的型号有很多种，电话里能说得更加清楚明白。然而这位先生发来以下邮件，表示对价格和网站图片中轮胎状况都很满意，但是工作太忙无法在交易前当面查看轮胎，希望给我邮寄个人支票，并且多给50刀作为保证金，让我不要把轮胎卖给其他买家；支票兑现后他会安排时间来取货。听起来很有诚意、并且相当靠谱，对不对？

其实到这里我内心的小警钟已经开始敲响前奏了。首先这次交易显得太顺利了点，1000刀的现金真的不是每个美国人都能轻轻松松拿出来的（大家都懂吧，美国人平均负债百分之多少来着），这么不算小的一项支出居然没有当面确认、讨价还价，这就要给我寄支票了？而且邮件末尾还要求我秉着诚信善意的原则进行交易（handle this in good faith）？但是因为我一向认为支票就是另一种形式的现金，所以到这里还算是相信他的，给他发了R先生的姓名和手机号（实力坑老公第一名🤣）、支票邮寄地址，以及期望交易金额；并且告诉他不用多付50刀，收到支票兑现后我会第一时间删除网站交易的（多么秉着诚信善意原则交易的卖家！）。由于这时我已经心存疑虑，所以多了个心眼儿，没有给他我们常驻的家庭地址而是给了湖边度假屋的地址，这样以防万一（我们夏天结束就不在湖边住了，而且湖边这个地址与我们的各类银行账户和安全信息都没有关联）。

注意这封邮件有以下几个疑点：

1. 邮件套用Craigslist上诈骗邮件的格式（我是后来才看到的，文末附Craigslist防诈骗链接）；

2. 不愿意电话或者当面交谈；用支票交易而不是面对面现金交易；提出多付交易要求的金额+$50（这个是重点）；

3. 不知道交易金额，需要我回复他交易金额，也绝口不提交易物品名称（骗的太多不知道是哪个）。

以下是骗子的回复：

长篇大论看的头疼对不对？我也是这个感觉，感觉他发来的几封邮件都有一种系统邮件的格式感，更像是……套路。所以这时我已经80%确定他是骗子了，而且他不顾我的善意坚持多加50刀（这是诈骗的一个重点）更增加了可疑度。我的回复如下：

因为来来回回的邮件拖沓且毫无重点，总是提到不可能存在的shipper（四个轮胎很重，需要用大型农用拖车，不可能用快递），再加上几乎确定他是骗子，所以我回信也没有很客气，告诉他我嫌麻烦如果真的需要就当面现金交易。R先生几乎认为骗子就要放弃了，结果时隔一天贼心不死的骗子又发来了邮件：

不惜诅咒自己儿子严重事故进医院也要继续诈骗，这个我真的服气（如果这样的人真的配有孩子的话，反正我是任何时候都不会拿自己孩子说事儿的）。这次骗子大大地加码了，要给我寄3000刀的支票，别忘了先前的50刀哟，还是我的是我的都是我的，并且还有名分了——跑腿费。至此我完全确定一定以及肯定他是骗子了，只是还没想明白为什么支票兑现以后钱和货都在我手里，他是怎么骗钱的呢？

这个故事跟我的经历大同小异——也是母亲去世了无法到场面对面交易（骗子们真的好狠心，妈妈也能诅咒），庆幸的是出身“总部驻马店”的我警惕性很高（开个玩笑，希望河南老乡们不要觉得冒犯），没有去兑现骗子的支票，不然就跟文中这位一样的后果了。文章解释的也很清楚，大意就是兑现骗子寄来的现金支票（cashier check）之后，骗子就会找各种借口取消交易要求退款（refund）、或是要求卖家把多余的金额汇给第三方（pay to the third party）。还记得他非要给我多寄50刀吗（后来还要多寄2000刀）？这里是诈骗的关键点：卖家兑现骗子的支票后再给第三方付款或者给骗子退款，这部分金额是从卖家自己的账户汇出的；而骗子的现金支票会在几周甚至几个月之后才会被银行确认为无效支票（check fake），银行规定这种无效个人支票是需要支票持有人自付责任的。

这部分可能有点绕，简单来讲就是：银行收到现金支票时必须在24小时内支付给支票持有人，而银行之间的汇兑交易需要数周甚至数月才能结清；骗子就是利用了这段时间差。所以银行在兑给支票持有人时并不知道支票有假，只有等双方银行结清时才知道是假支票；支票持有人对假支票负责，因此即使如果我兑换支票时拿到了3000刀现金，银行发现支票有假后仍然会从我自己的账户中扣掉3000刀。总之，如果我拿了骗子的支票兑现，之后再给他退款或者给第三方付款，我的损失可能达到3000刀。

明白了这是个骗局之后我给骗子的回复就非常短小精悍了，不像他那种“臭婆娘的裹脚布——又臭又长”的邮件，浪费时间就是浪费生命：

这就是我目前为止遭遇诈骗未遂的经历，如果仍有后续我会给大家实时更新的！另外搜索Scam on Craigslist时Mr. Google还非常奈斯地给了我一系列关于诈骗的链接，其中就有Craigslist防诈骗指南（“后悔没早看”系列）：

https://www.craigslist.org/about/scams

经过这件事我也总结了一些小经验：

1. 当面现金交易——Craigslist防诈骗指南说当面交易可以防止99%的诈骗。这也是我喜欢FaceBook上各种本地buy, sell, and trade group的原因，而且Facebook上不是认识的人就是朋友的朋友，再不济也可以通过卖家或者买家的各种发布信息做出一些判断，如果没有任何发布判定是小号就要立刻提高警惕性。

2. 与陌生人交易时尽量使用备用邮寄地址和备用电子邮箱地址。我在Craigslist上注册时就是用的常用邮箱地址，后面导致骗子知道了我的邮箱地址，虽然问题不大但是以后也可以用其它邮箱避免这类问题；幸好我没有给他常驻家庭地址，给他的湖边地址等我们回家了这边的信件都会查无此人退回原地，而且湖边地址也跟我们所有银行账户和其它安全信息没有关联。

其实二手交易方面我也是萌新，在Craigslist上第一次卖东西第二天就遭遇了这次诈骗；庆幸这次要卖的是重得要死的拖拉机车轮需要取货，如果是小件可以邮寄的说不定就被骗子绕进去了。对我们一代移民来讲对美国支票系统可能不太熟悉；即使我是财务专业，学校也只教了支票能怎么用，没教不能怎么用。骗子无处不在，据说这种诈骗更多地发生在二手车等大额交易上；各位在二手网站交易的时候也一定要提高警惕。

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