![新手指南📒一文看懂 ETF指数基金](https://imgcache.dealmoon.com/thumbimg.dealmoon.com/dealmoon/f70/275/149/8a19dbdd4547d2b675de93b.jpg_1280_1280_3_424c.jpg)
君君在征集理财相关的文章,应邀来和大家分享一下比较易懂的ETF基金笔记📒
ETF是什么呢?
ETF的全称为:Exchange Traded Fund,“交易型开放式指数基金””。 ETF是一种跟踪“标的指数”变化的基金。 投资人可以如买卖股票那么简单地去买卖“标的指数”的ETF,可以获得与该指数基本相同的报酬率。
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我们来划重点,ETF有哪些特性呢?
- 高度流动性:共同基金可能会出现挤兑,甚至停止赎回的现象,比如Blackstone最近上新闻的BREITS就是一个例子。ETF像股票一样在交易所开盘期间即时交易。
- 低管理费用:ETF一般采用指数化的被动投资方式,管理费率相对较低。从全球范围来看,主动管理型债券基金的管理费率介于0.5%-0.9%之间,而债券ETF的管理费率一般为0.15%左右。同时,这一品种的交易成本也较低。就美国债券ETF来说,一些地方政府债和国债ETF均不需要提交州税也城市税。
- 广泛的投资组合:前面说到ETF是一种“标的指数”,买入某个标的的ETF等于买入了一篮子相关的股票。比如地产类别就有不少的REITS可以选择。Reits会去选择购买或者投资一些房地产项目。可供投资的房地产项目范围很广,总体可分为实物类和非实物类。而地产项目领域基本上分为:娱乐、特殊、工业、市场、零售、多远、商办、住宅和医疗。投资者可以选择自己看好的领域选择相对应该领域投资比重较大的REITs。也因为投资的是“一篮子”的标的,所以ETF也一直被认为比较抗风险。
那么如何了解市场上的各种ETF呢?
推荐大家一个查询基金ETF的实用网站etfdb.com,这个网站可以查询到etf的详细资料,如走势、分红、持有领域等等。
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这个网站有非常详细的分类,把ETF按照Sector、Industry、Region等等的方式进行分类,对于新手来说完全够用了。
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比如,你看好Healthcare行业,那么就可以在Sector找到Healthcare的类别,那么就可以找到市场上69个关于Healthcare的ETF的资料。
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一般我会选择按照Total Asset来排序,也就是说越大的基金排在越前面。
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点进去即可了解该基金的相关信息了。比如它持有了那些公司的股票、费用是多少、过往表现等等都是投资者比较关心的话题。
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ETF有缺点吗?
答案是肯定的!
大环境风险是不可逆的。虽然ETF分散了风险,但是大环境造成整体市场下滑是无法避免的。
ETF虽然是追踪指数,但它毕竟不是指数,是在股票市场被交易出来的(有时买贵一点、有时买便宜一点…等等状况),而且ETF也有内扣费用,所以没办法跟指数完全一模一样,ETF的净值报酬与指数报酬之间的差异,就是追踪误差。
一般来说,ETF绩效落后指数的程度大约就是内扣费用的幅度(交易的价格没有差到这么多),追踪误差越小,代表这档ETF越完美复制指数,越大就表示它追踪的越差。
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