2024年美股投资方向？美联储降息影响？美国经济前景？

哈喽大家好我是投资菌！

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为了让大家都能在年初旗开得胜，菌菌专门准备了本期内容，总结出了大家最关心的三个问题，并根据8家投资公司对市场的分析和见解为大家解惑。

这三个问题分别是：目前美国的经济和前景如何？美联储降息对市场意味着什么？今年哪些投资会更有前景？

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美国2024年经济前景

我们先从6个维度看看美国目前的经济和前景。

第一、CEO对未来经济持谨慎态度。

第二、通胀放缓，主要受房租通胀的下降影响。预计今年通胀将继续减缓。

第三、经济增长弹性十足，主要受益于2023年消费者的强劲支出。预计今年增速将放缓但保持正向。

第四、失业率仍保持在历史低位，但就业市场显示出放缓的迹象。

第五、家庭债务偿还比率仍低于疫情前水平，这很好，因为该比率代表债务占家庭收入的比率，比率低代表负担小。但目前在信号方面还是出现了潜在的压力迹象，如信用卡逾期上升。

第六、零售销售方面弹性十足，并看到消费者信心的上升。

 

从这6个维度来看，其中2项是好兆头，4项是好坏参半，展现出了适度的减缓。但好在没有哪项是绝对的坏，也代表了经济的韧性可能在短期内持续存在，没有那么容易崩。通胀在全年持续有序的下降，而且虽然美联储升息导致借贷很贵，但似乎对消费者来讲不值一提，各种强劲的支出有效的推动了经济增长。

但有必要提醒一下大家，经济最大的风险往往是我们看不见的。因此，各维度是有几率迅速发生变化的。

美联储降息对市场意味着什么？

主要感谢通胀的下降，我们可能即将迎来美联储政策的转折点。该图的蓝点显示了美联储在上一次（也就是12月份）公布的利息预测前景，我们可以看到是呈下降趋势，所以预示了美联储的降息意图，而不是继续升息。

 

然而非要说降息对市场的意义，主要还是会受美国经济的影响。但从历史规律来看，在首次降息后的12个月，美股的平均回报约为5%。其中首次降息后，如果导致经济衰退，那么美股的平均回报为负3%；如果并未导致经济衰退，那么美股的平均回报将高达15%。

目前现金躺着就能赚到高达5%的利息的券商有很多，比如Fidelity。但如果美联储开始降息，你所能赚到的利息也会逐渐下降，不会再有5%这么高。那么将现金更换赛道去投资美股将会是一个很好的选择。从历史数据来看，最终无论是否出现经济衰退，综合来讲平均回报为5%。

如果你是一个极其谨慎的人，非常抗拒下跌，又想投资美股，也是有不赔钱投资美股的办法的。感兴趣的小伙伴，可以点击这看看下期内容，里面有具体的方法。

2024年美股投资前景

最后，我们来看看今年哪些投资会更有前景？

（1）对比增长型和价值型投资，哪个前景更好？

从这个图我们可以看出在不同的市场和经济环境下，增长型和价值型的表现会有轮动。从历史规律来看，当经济在早期恢复时和美联储升息时，价值型（value）的投资会长势较好。当美联储降息时和公司盈利强劲时，增长型（growth）的投资涨势会更好。

给大家辨认一下价值型和增长型投资是哪些产业，方便大家按需分配。如果美联储在2024年的某天开始降息，那么大家可以入手一些增长型投资。

 

（2）有某个行业的股票值得关注吗？

虽然金融行业属于周期性和价值型投资，即使价格上普遍较便宜，但市场对它的期望值也较低。由于升息和2023年银行暴雷，对金融业有普遍的负面影响，该行业的股票表现不佳。但目前来看这些风险已经被充分考虑到，并且价格也被充分调整过了。因此如果大家想捡漏的话，可以考虑一下金融行业特别是银行股。

（3）有某个市值种类的股票值得关注吗？

根据Morningstar的Price to Fair Value Index，我们能看出每个市值种类的股票它目前的价格与合理价格的对比。从该图可以看出，目前小型价值股是最值得捡漏的。因为它目前的价格对比合理价格来讲，更低。但值得注意的是小型公司更容易受到经济的影响，因为它们普遍存在亏损和高杠杆。因此，应当谨慎选择高质量的小型公司。

 

（4）对比美国市场和全球市场，有什么机会？

从这个图来看，国际市场目前比美国市场更便宜，想捡漏的小伙伴可以行动。另外，国际市场的股息也较美国的更好。

 

该图的国际市场指数包括除了美国的23个发达国家和24个发展中国家。

• 该指数中的发达国家包括这些：Australia, Austria, Belgium, Canada, Denmark, Finland, France, Germany, Hong Kong, Ireland, Israel, Italy, Japan, Netherlands, New Zealand, Norway, Portugal, Singapore, Spain, Sweden, Switzerland, the UK。
• 发展中国家包括这些：Brazil, Chile, China, Colombia, Czech Republic, Egypt, Greece, Hungary, India, Indonesia, Korea, Kuwait, Malaysia, Mexico, Peru, Philippines, Poland, Qatar, Saudi Arabia, South Africa, Taiwan, Thailand, Turkey and United Arab Emirates.
• 声明：香港和台湾都属于中国，所以菌菌并不认同该指数把它们如此分类开来。以上只是为了展示给大家该指数的细节，方便大家按需分配投资。

希望以上8家投资公司对经济和市场的分析能对大家有帮助，还是不知道怎么做，或者需要制定新年投资理财规划的小伙伴，快快去找你的顾问咨询哦！

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