![2024年美股投资方向?美联储降息影响?美国经济前景?](https://imgcache.dealmoon.com/thumbimg.dealmoon.com/dealmoon/2d4/dc0/f67/46e9472e6cd2657575d1627.jpg_1280_1280_3_4463.jpg)
哈喽大家好我是投资菌!
新年快乐,祝大家今年都能赚钱赚到手抽筋!
为了让大家都能在年初旗开得胜,菌菌专门准备了本期内容,总结出了大家最关心的三个问题,并根据8家投资公司对市场的分析和见解为大家解惑。
这三个问题分别是:目前美国的经济和前景如何?美联储降息对市场意味着什么?今年哪些投资会更有前景?
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美国2024年经济前景
我们先从6个维度看看美国目前的经济和前景。
第一、CEO对未来经济持谨慎态度。
第二、通胀放缓,主要受房租通胀的下降影响。预计今年通胀将继续减缓。
第三、经济增长弹性十足,主要受益于2023年消费者的强劲支出。预计今年增速将放缓但保持正向。
第四、失业率仍保持在历史低位,但就业市场显示出放缓的迹象。
第五、家庭债务偿还比率仍低于疫情前水平,这很好,因为该比率代表债务占家庭收入的比率,比率低代表负担小。但目前在信号方面还是出现了潜在的压力迹象,如信用卡逾期上升。
第六、零售销售方面弹性十足,并看到消费者信心的上升。
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从这6个维度来看,其中2项是好兆头,4项是好坏参半,展现出了适度的减缓。但好在没有哪项是绝对的坏,也代表了经济的韧性可能在短期内持续存在,没有那么容易崩。通胀在全年持续有序的下降,而且虽然美联储升息导致借贷很贵,但似乎对消费者来讲不值一提,各种强劲的支出有效的推动了经济增长。
但有必要提醒一下大家,经济最大的风险往往是我们看不见的。因此,各维度是有几率迅速发生变化的。
美联储降息对市场意味着什么?
主要感谢通胀的下降,我们可能即将迎来美联储政策的转折点。该图的蓝点显示了美联储在上一次(也就是12月份)公布的利息预测前景,我们可以看到是呈下降趋势,所以预示了美联储的降息意图,而不是继续升息。
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然而非要说降息对市场的意义,主要还是会受美国经济的影响。但从历史规律来看,在首次降息后的12个月,美股的平均回报约为5%。其中首次降息后,如果导致经济衰退,那么美股的平均回报为负3%;如果并未导致经济衰退,那么美股的平均回报将高达15%。
目前现金躺着就能赚到高达5%的利息的券商有很多,比如Fidelity。但如果美联储开始降息,你所能赚到的利息也会逐渐下降,不会再有5%这么高。那么将现金更换赛道去投资美股将会是一个很好的选择。从历史数据来看,最终无论是否出现经济衰退,综合来讲平均回报为5%。
如果你是一个极其谨慎的人,非常抗拒下跌,又想投资美股,也是有不赔钱投资美股的办法的。感兴趣的小伙伴,可以点击这看看下期内容,里面有具体的方法。
2024年美股投资前景
最后,我们来看看今年哪些投资会更有前景?
(1)对比增长型和价值型投资,哪个前景更好?
从这个图我们可以看出在不同的市场和经济环境下,增长型和价值型的表现会有轮动。从历史规律来看,当经济在早期恢复时和美联储升息时,价值型(value)的投资会长势较好。当美联储降息时和公司盈利强劲时,增长型(growth)的投资涨势会更好。
给大家辨认一下价值型和增长型投资是哪些产业,方便大家按需分配。如果美联储在2024年的某天开始降息,那么大家可以入手一些增长型投资。
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(2)有某个行业的股票值得关注吗?
虽然金融行业属于周期性和价值型投资,即使价格上普遍较便宜,但市场对它的期望值也较低。由于升息和2023年银行暴雷,对金融业有普遍的负面影响,该行业的股票表现不佳。但目前来看这些风险已经被充分考虑到,并且价格也被充分调整过了。因此如果大家想捡漏的话,可以考虑一下金融行业特别是银行股。
(3)有某个市值种类的股票值得关注吗?
根据Morningstar的Price to Fair Value Index,我们能看出每个市值种类的股票它目前的价格与合理价格的对比。从该图可以看出,目前小型价值股是最值得捡漏的。因为它目前的价格对比合理价格来讲,更低。但值得注意的是小型公司更容易受到经济的影响,因为它们普遍存在亏损和高杠杆。因此,应当谨慎选择高质量的小型公司。
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(4)对比美国市场和全球市场,有什么机会?
从这个图来看,国际市场目前比美国市场更便宜,想捡漏的小伙伴可以行动。另外,国际市场的股息也较美国的更好。
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该图的国际市场指数包括除了美国的23个发达国家和24个发展中国家。
- 该指数中的发达国家包括这些:Australia, Austria, Belgium, Canada, Denmark, Finland, France, Germany, Hong Kong, Ireland, Israel, Italy, Japan, Netherlands, New Zealand, Norway, Portugal, Singapore, Spain, Sweden, Switzerland, the UK。
- 发展中国家包括这些:Brazil, Chile, China, Colombia, Czech Republic, Egypt, Greece, Hungary, India, Indonesia, Korea, Kuwait, Malaysia, Mexico, Peru, Philippines, Poland, Qatar, Saudi Arabia, South Africa, Taiwan, Thailand, Turkey and United Arab Emirates.
- 声明:香港和台湾都属于中国,所以菌菌并不认同该指数把它们如此分类开来。以上只是为了展示给大家该指数的细节,方便大家按需分配投资。
希望以上8家投资公司对经济和市场的分析能对大家有帮助,还是不知道怎么做,或者需要制定新年投资理财规划的小伙伴,快快去找你的顾问咨询哦!
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