OMG！这48个报税易忽略的抵免项目可让你省下几千刀！

各位上班族，你们都报税了吗？你们是退税呢，还是补税呢？话说今年小编报税的时候，就经历了一次过山车般大起大落的心情。

是的，报税软件刚开始显示，补税$5400！小编傻眼了，虽然坐标大加州，但没房没娃没投资，工资远没码农高，为啥补税额高得让人吓尿。后来，上网一查，悔不当初当年没学会计，原来这48个容易忽略的抵税项，小编傻傻不知道。于是，小编下定决心，咨询专业会计师以及搜索专业报税咨询，整理一份超全退税攻略，希望小伙伴们多退税，少走弯路。

报税那些必知术语

在开始之前，先要科普三个术语：

• 免税（Tax Deduction）：减少你报税收入，从而降低扣税比例。比如说，你的报税收入是$80,000，你有$2,500的减免，那么你的报税收入为$77,500.
• 税收抵免（Tax Credit）: 降低你补税的金额。税收抵免是直接从你的扣税中减抵免。比如说，你要补税$1,500，但你有$500的税收抵免，那么你超后只需补给国税局$1,000。
• 2%原则：虽然接下来小编会列出一张扣税项清单，大部分抵免项，只有在你在某部分支出超过调整后收入2%后，才适用。

注明：以下提到的减税项目适用于以居民身份报税的情况。

贷款和房屋减免

1，贷款保险

私人房贷保险的利息免税，但这只适用于2007年后的政策。

贷款利息免税，免税贷款额在100万以下的贷款利息，单人报税免税贷款额为50万下的贷款利息。

2，预付房贷贷款利息

你购买或建造你的房屋的预付利息免税。2018税年新规只限贷款总额在$750,000或以下的部分。

3，房产税

房产税是基于你房屋的价值来评估的，你的房子越贵，你要支付的房产税越多。但是，你支付的房产税金额可作为联邦退税项。2018税年新规上限$10,000。

4，房屋净值贷款利息

如果你用房屋净值贷款来修整你的房子或者买房，你所支付的贷款利息可以免税。2018税年新规只限贷款总额在$750,000或以下的部分。

5，卖房免税

如果你在2016年出售你的房屋获得收入，夫妻联合报税家庭，可从收入免税。

6，节能房屋改造

2016年是超后一年你可以为安装节能房屋改造设备，包括节能窗户，太阳能热水器等，申报免税。

7，因为医疗原因进行房屋修整

如果你是因为医疗原因，进行房屋改造。包括增设轮椅坡道等，你能把这些开支作为与医疗相关项免税。

教育免税

8，学生贷款利息

你支付的贷款利息，超高免税$2,500。

9，学费

你和你配偶，或者你的被赡养人，能享受高达$4,000的免税，但这需要在你不是任何人的被赡养人的情况下才能生效。

10，美国机会税收抵免

每个4年大学的学生能税收抵免多达$2,500。但这个税收抵免将在2017年过期，同时，今后调整后收入，夫妻联合报税家庭在16万-18万刀之间，单人在6万-8万之间，这部分人群将被剔除。

11，大学教育储蓄账户

目前33个州给居民提供全额或部分的大学教育储蓄账户免税。举例说，在亚利桑那州，夫妻两人之家能获得多达4000刀免税。

12，幼儿园，保姆，夏令营费用抵免

如果你为你的13岁以下（或残疾的）被赡养人，支付幼儿园，保姆，夏令营费用，你能获得支付开支超高35%的税收抵免，一名被赡养人税收抵免额为3000刀，两名以上为6000刀。

13，与工作相关的教育开支

你与工作相关的教育 开支，能获得高达2%的免税。

14. 自主学习费用和奖学金免税

这取决于各州，有的州能提供自主学习费用开支或的学费奖学金的免税。

赠予免税

15，现金捐赠

在你申报这个免税项时，你必须提供接受赠予机构手写的证明。同时，免税额为调整后收入的50%。

16，非现金捐赠

你捐赠的物品，能获得相应市场价的免税。

17，慈善开支

如果你因为慈善服务而产生的出行，住宿，就餐，甚至汽油开支，这部分都能获得免税。

医疗相关开支免税

18，医疗或牙医开支

如果你医疗或看牙医的支出超过你调整后收入的7.5%，超出部分能获得免税。

19，医疗保险

如果你医疗保险的支出超过你收入的7.5%，那么医疗保费能获得免税。

20，自雇医疗保险

如果你2016为自雇，而且自付医疗保险，你能为医疗，牙医，长期护理保险费用申报免税。

21，视力和听力设备

如果你配眼镜，购买隐形眼镜，或者助听器，但它们不在你的保险范围内，也不是用医疗储蓄账户或弹性消费账户支付，你可以申请免税。

小型企业免税

22，家庭办公室减税

如果你用你的房子作为办公，在符合以下条件下，可以获得减税优惠：

• 这是你办公的主要场所
• 这是你会客的主要场所
• 这是你储存商品的场所
• 这是托儿所
• 这是租赁使用的场所。

23，运营开支

如果你运营企业，需要支付广告，办公设备，维修等开支，这部分支出可以申报免税，第一年免税额多达5000刀。

24，商业娱乐

如果你为了取悦特定的客户，进行的商业娱乐活动，如果娱乐活动与企业运营有关，或者发生在商务会谈之前或之后，你都能申报免税，免税额多达50%

25，因公用车

只要是由于工作原因用车，你的车贷利息，登记费，财产税，停车费，标准里程率等，都能获得免税，但你需要证明它们是用于商业用途。

26，公务出行开支

如果你的雇主没有为你的公务出行开支报销。你的公务出行开支，包括你的签证费等，都能申报公务出行开支免税。

27.商业运营相关的利息

如果你为你的企业融资业务采购，利息和运输的费用是免税的。这同样适用与用于企业运营的个人贷款。

28.企业捐赠

如果你的企业是合伙企业，有限责任企业，或小型公司，你的企业进行了慈善捐赠，你可以把那笔捐赠款转移到你个人的退税上。这同样适用于非现金捐赠，如捐赠旧家具或旧的商务设备。

29，电话开支

如果你是自雇人员，你使用电话用于商务用途的部分，能获得免税。

30. 社会安全税

如果你是雇员，你不能申请免税，因为15.3%的社会安全税是你和雇主分摊。但如果你是自雇收入，15.3%的自雇安全税由你全部支出，你能申报一半的金额免税。

工作相关免税-2018税年已取消该项扣除

31，工作制服

如果你的老板要求你穿着制服上班，你用于工作制服上的开支，可以免税，记住，制服是指它不能用于其它公开场合。

32，工会费

如果你是工会成员，你需要支付工会费，这部分费用能免税。

33. 军事差旅费

如果你因军事援引出行超过100 英里提供相应服务，相应的交通，食宿费用能免税。

34，找工作开支

如果你找工作需要出行，住宿，甚至打印简历等，无论你超后是否得到该工作，这部分费用能免税。

35，订阅专业期刊或出版物

如果你是为了工作，而订阅专业的期刊或出版物，如果这部分开支老板没有报销，你能获得免税。

36，教师开支免税

教师用于教室设备的开支，能获得多达250刀的抵免额。如果家庭两人都是教师，并联合报税，他们可以获得多达500刀的抵免额。

37，法律费用

如果你支付的法律费用，是为寻求跟赡养费，保持工作，以及与税务相关的法律意见，这部分支出能获得免税。

38，资产管理费

如果你需要他人协助你管理你的投资，你需要支出咨询费，软件费，在线费甚至与顾问会面的交通费，这部分费用都可能获得免税。

39，报税相关费用

如果你因为报税而产生的费用，比如找会计师，DIY软件报税等，如果这些支出的金额超过你调整后收入的2%，这部分能获得免税。

退休和投资免税

40，401(k)或其他退休账户

无论你是否有普通工作的401(k)账户，为教堂、学校和非盈利机构工作的403(b)账户，或者参加457延期支付计划，你自付的部分是免税的。

41，个人退休账户支出

如果你或者你的配偶，雇主没有相关的支持计划，你个人退休账户的支出全额可以免税，2016年每人的免税额为$5,500，提醒，这并不包括ROTH个人退休账户。

42，提前取款罚金

如果你在2016年，在你的退休账户或者存款里，因为提前取款而支付罚金，这部分或能获得免税。提醒，这不适用于你从退休账户贷款。

其它免税项目

43，汽车登记费

这取决于你在哪个州居住，以及你所在的州如何计算汽车登记费，这部分费用可能能获得免税。

44，损失财物

如果你的家，或者家居用品，或者车子遭到损失，保险又不覆盖，那么损失的金额能免税。2018税年已取消该项扣除，除非是联邦认可的自然灾害。

45，爱好开支

如果你有一个爱好，并且不是用于盈利用途，你用于爱好上的部分开支能获得免税。2018税年已取消该项扣除。

46，赡养费

如果你支付赡养费并不是用于抚养孩子，而是用于离婚或者婚姻法令，这部分支出能免税。2018税年已取消该项扣除。

47. 州和本地收入所得税和州和本地的销售税

如果你所在州没有收入所得税，你能提出抵扣这部分费用。2018税年新规扣除上限为$10,000。

48. 去年欠税支出

如果你由于前年欠税，但你在2016年支付，你支付的部分或能获得免税。

看到这份清单，小编真是相见恨晚，不过迟到总比没到好，超终小编逐条逐条比对，超终补税额从$5400直降3000刀，顿时有种阴霾退散的感觉。

小伙伴们，你们有什么报税经历，或者你有什么的免税或者抵税见解，欢迎留言一起分享喔。

专业人士

芦茵会计师事务所 芦茵会计师是美国注册会计师，电话：718-321-3199

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