超简单DIY报税攻略含学生党福利呦

Rosiebunny 6.59万浏览 2020-02-28 更新 2018-02-23 发布

又是激动人心的一年一度报税季啦！小伙伴们是不是又赚到了多多的银子呢💰不过不管赚了多少，上交的税可都是心里滴的血...我这次成功退回了所有Federal tax，只扣下了一点点免不掉的State tax, 所以今天就跟大家分享一下我超简单的报税经验，有很多小窍门可以减免税噢！本人是美东在读学生，暑假在四大会计事务所之一的tax部门实习过，毕业将直接入职，虽说还不是专业CPA但还是希望能帮到大家💕

这个季度我用到的最简单靠谱易上手的报税神器就是intuit公司开发的Turbotax报税网站，对于基础报税来说完全免费，而且各种智能减免税和tracking功能强大，进入Turbotax.com主界面就是这样的：

直接点击橙色按钮的免费开始，便可以注册账户开始报税啦！进入界面后会出现很对关于你财务收支状况的survey，如实做选择就好啦，这在后面各种可能的减免税填写时会有帮助，界面如下是多选👇🏻

接下来所有选择了第一项“Had a job (W-2)”的小伙伴都会要开始录入W-2 Form 信息。W-2 Form 就是由工作单位寄给你的工资及税务总汇表，应该是报税季之前公司就会主动寄出的，我大概是1月中旬收到的，没有收到的小伙伴要抓紧找公司要喔！W-2 Form 需要录入的信息网站都会一步步说明，很清晰易懂，主要是如下几个部分的信息：

其他任何可能需要的信息网站都会说明的～填写完W-2 Form 信息后会自动生成你本次包税的transaction信息，包括公司名称，预缴Federal tax 和 State tax 具体数额，应该和W-2 Form 上两项税的信息是相同的。在填写一些其他个人基本信息比如是否已婚，有无其他州收入资产等之后，系统会生成你本次可退税的金额，而这个金额通常会比你预缴税的金额要低，也就是说不是所有的税都能退回。我的Federal 退税就少很多，State也少一些，扣的还是不少的。然而！划重点！我们有Tax deduction policy，有一些种类的支出是可以抵消要上税的收入的，也就是说，如果你的可抵税支出大于或等于需上税的收入，那么你就完全不用交税啦【撒花】🎉🎉🎉

这里就是学生党福利了！很幸运我们的学费是属于Tax deductible expense（奖学金和助学金除外），所以只要一年赚的钱没有交的学费多的话就应该可以退回所有的Federal tax了！在以下界面选择 Education expense这一项：

这里需要学校提供的学费缴纳信息表 1098-T，一般学校网站上个人财物栏里都可以直接调出这个表，找不到的话可以打电话给学校财务管理部门咨询：

其实除了学生党，上班的小伙伴们也有很多可以减免税的途径，一些工作相关的Business travel expense，work-related education expense，以及部分Medial and dental expense也是可以减免税的，具体细节可以在IRS官网上找到，在这里方便大家附上链接啦：

https://www.irs.gov/credits-deductions-for-individuals

最后一切可能减免税的项目都填写完成就可以提交了，Turbotax会反复审核信息然后电子提交，省去了邮寄纸质版的各种麻烦。最好的是还可以跟踪进度，像track包裹一样随时看进度，如果链接上了自己的银行账户，税款就会直接存到你的银行账户里啦！